人类进入大数据时代,个人的所有行为实际上是被监督的,当然需不需要实时监督你,主要看你的级别。在金融行业,金融机构对于个人帐户的监督也是分级别的,一般在银行交易量50万以上就会被关注,如果你以更大的金额转帐,而且是频繁流水交易转帐,就会被反洗钱监控,再过频繁流水交易,银行就会把你帐户调整成为异常,甚至将你的帐户冻结。

所以,个人银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控,把卡状态调为异常。遇到这种情况如果卡里还有钱怎么办?

只要你是不从事洗钱行业的职业,只要你没有金融犯罪行为,是合法正常的银行转帐,你就带着自己的合法身份证件,带着合法的转帐证据和相关证明,到银行去找银行的相关负责人,按照央行和银行保监会的要求走合法的流程,进行个人帐户解冻。

对于富裕的家庭来说,对于家庭财富的管理最好是分散到多个银行帐户,多个金融机构,家里多个人的帐号,包括一些外资银行,还有海外资产配置等等。对于富豪们来说钱太多了,如果放在一家银行,一个帐户上交易容易引起监管部门的重点监控,尽量分散,一定进行资产组合管理,如果不知道财富怎么配置,可以到财富总管去咨询。财富管理是专业化的,千万不能有钱就任性,把钱放在一个帐户交易,自己给自己找麻烦。

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