朋友们好!卡里多了1000多万!银行一定会查,会关注这笔资金的“来龙去脉”!明确的讲:现在不要说1000万,转账超过50万,就有可能启动监控…甚至主动给你打电话…询问…了解…

首先,这是相关的金融规定!现金5万起,转账50万起,会关注你…关注这笔资金的来龙去脉和动向,甚至打电话给你…

来做几种假设:1,平常正常经商,往来金额较大,这种情况上报之后也就是做个记录不会有什么影响!

2,平时没什么资金,忽然多出1000万,这又分几种情况!一,银行失误转错了…肯定往回要!2,来源不明款项,会被密切监控!3,其他人转错了,银行会协助查找…

3,被别人利用账户洗 钱,或其他涉嫌违法犯罪,那相关部门,有可能会找上门来,但愿能说清楚…

还有一点,如果凭空多出1000多万,一定要保管好!万一再被其他人转出去了,或被盗…有可能“平白”,背上债务…没有尽到保管的责任…让你先还,然后你再想办法找回来…

综上所述,无风不起浪!这种事情已经发生过多次,国外的一个例子,是一位学生,凭空的多出几千万,没有尽到保管义务,主动消费了…但法院认为,银行也有很大责任,因此并不涉嫌犯罪…但是,换到另一个国家,可能会是另一个样子…无论如何,1000万,在账上多放一天,就会多得利息,按5%算,一年50万,耗一个月,5万也算是好事…

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2021-11-29

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